投資用語辞典　　bｙ 経済的自由研究会

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日本株投資だけではものたりなくなってきた人や本格的に資産運用を勉強しようと思っている初級者からのポートフォリオ構築をいっしょに研究していきましょう。個人投資家ではなかなかわかりにくいグローバル・アセット・アロケーションの基本や実践的な個別銘柄について順次ご紹介していきます。

投資のための特選情報

投資信託を解約するには

投資信託初心者は、投資信託を始めることから終わることまでの一連の流れを頭に入れておく必要があります。

と言うのも、投資信託を始めたものの、状況が変わりどうしてもまとまったお金が必要になってしまう事態が起こる場合もあります。

また、最初に考えていた運営方針に違いが出てくる場合もあります。
そんな時、投資信託解約を行わなければなりません。

投資信託初心者が覚えておかなければならないのは、投資信託は一人の投資家から成り立っているものではないということです。

一人が投資信託解約をしても、他の投資者は保有を継続しています。

そのため、解約金は、その投資信託に組み込まれている株式や債券を売却して確保することになります。

投資信託分配金について

投資信託初心者にとって、やはり気になるのが投資信託分配金についてではないでしょうか。

利益を得ることを目的に投資をする方がほとんどだと思いますので、分配金に目が行くのは当たり前のことです。

しかし、投資信託は価格の変動により利益が生ずる場合もあれば、逆に損失が生じる場合も十分にあり得ます。

そこで、投資信託初心者は投資信託分配金について知っておく必要があります。

投資信託を運用している会社は、一年に１回もしくは２回決算を行います。
これは、運用してきた運用結果をまとめることを行うものです。

この決算時に、運用してきた投資信託に収益が出ていれば、販売会社経由で投資家に投資信託分配金が支払われます。

これを分配型と言います。

ベトナム投資信託について

外国株式の市場で、中国株に次いでベトナム株への投資者が増えてきています。
中国の急成長により、中国株は相変わらずの人気で更に伸び続けています。

同様にインドの発展も後押しして、ベトナムにとってはまさに経済成長する時期を迎えています。
その将来性に目をつけた投資家達により、ベトナム投資信託の人気がとても高まっています。

ベトナム株を直接購入するよりも、手軽に始められるベトナム投資信託が投資信託初心者にとっては魅力かもしれません。

投資信託にかかる税金について

投資信託初心者が知っておかなければならないのが投資信託税金についてです。
投資信託は、分類ごとに税金の取り扱いが変わっているのが特徴ですから、それぞれについての税金を知っておくことが必要になります。

投資信託税金については、次のように分類ができます。
まずは、契約型投資信託か、会社型投資信託かの分類分けです。

そして、契約型投資信託であれば、公募契約なのか私募なのかの分類分けです。
そして、個人投資家なのか法人投資家なのかの分類分けもあります。

それから、株式投資信託なのか、公社債投資信託なのかの分類分けです。

これについて、それぞれに投資信託税金の取り扱いがかわってくるので、投資信託初心者にとっては注意が必要です。

株式投資信託とは

数多く種類のある投資信託ですが、投資信託初心者はその分類分けを知っておくとよいかもしれません。

分類の仕方はいくつかありますが、証券投資信託を投資対象別に分類すると2つに分けることができます。

それは、「公社債投資信託」と「株式投資信託」の二種類です。

まず、公社債投資信託とは、公社債や短期の金融商品だけで運用し、株式については一切組み入れることなく運用するものです。

それ対して、株式投資信託は、株式を組み入れて運用するもののことを言います。

逆を言えば、株式投資信託には、公社債を組み入れることもできるし、組み入れるか入れないかは自由で良いと言う事になりますから、公社債投資信託の方が制限が厳しいということになります。

投資信託にかかる手数料について

投資信託初心者にとって、忘れてはならないのが、投資信託手数料です。

投資信託を始めるにあたってから、最終的に利益を得るまでには、それなりの手続きが必要となります。
その手続きには、それぞれの段階において必要となってくる投資信託手数料があります。

まず、投資信託初心者が始めて投資信託を購入する場合です。
これにかかってくる投資信託手数料が「申し込み手数料」になります。

これは、販売会社に対して支払います。
ファンドごと、販売会社ごとにより手数料率は異なります。

これには、消費税等の税金もかかってきますので、税金が含まれているかどうかの確認も必要となります。

また、「ノーロードファンド」と言って、申し込み手数料のかからないものもあります。

投資信託基準価格とは

投資信託の初心者にとって、最初に超えなければならないハードルが、投資信託に関する用語の意味を理解することです。

金融用語はいろいろとあって、文章にするとまたそれを説明するのに出てくる単語の意味がわからなかったり・・・となかなか前に進まないのではないでしょうか。

投資信託初心者はまずは用語について一つずつ理解して行った方が良いかもしれません。
インターネットで調べると、金融用語集などが載っているサイトがあります。

投資信託初心者にもわかりやすく解説された用語集もあります。
そのようなサイトを利用しながら進んでいくと良いかもしれません。

不動産投資信託とは

投資信託の魅力として、様々な種類の商品があるという点が挙げられます。

投資信託初心者にとっては、一体どれが自分にとって最適なのか・・・と悩んでしまうのも無理はありません。
まずは様々な種類の商品を知ることからはじめてみてはいかがでしょうか？

投資信託は、株式や債券などが一般的で、投資信託初心者にとっても、身近なものであるかもしれません。

しかし、そればかりではありません。
「不動産投資信託」と言うものもあります。

これは、2000年に施行された法律により認められたもので、不動産を運用対象にした投資信託のことを言います。

投資信託協会について

投資信託初心者にとって、知っておくと便利なのが、「社団法人投資信託協会」です。
その名の通り、投資信託の健全な発展を図るために設立された協会です。

こちらの協会員となっている金融取引業者については、すべて投資運用業の登録を受けている登録業者から成り立っていると言う信頼を得た協会ですから安心です。

投資信託協会の主な業務として、投資者の保護と投資信託の健全な発展と言う事がうたわれています。

そのために、こちらのホームページには、投資者が必要とする投資信託に関する様々な情報提供がされています。

その内容は、基準価額であったり、取扱販売会社と手数料であったり、新しいファンドについてであったり・・・と様々です。

投資信託に関する必要な情報は充分に入手することができるのではないでしょうか。

投資信託とは

景気の回復も目に見えない現代、自分の身は自分で守るために、あれこれと手を尽くす方も多い事でしょう。

その方法の一つとして投資信託があります。

投資信託とは一体何なのでしょう？

投資信託初心者にとって、まずはそれが入り口になります。