投資用語辞典　　bｙ 経済的自由研究会

資産運用推薦図書のカテゴリ

投資信託を解約するには

投資信託初心者は、投資信託を始めることから終わることまでの一連の流れを頭に入れておく必要があります。

と言うのも、投資信託を始めたものの、状況が変わりどうしてもまとまったお金が必要になってしまう事態が起こる場合もあります。

また、最初に考えていた運営方針に違いが出てくる場合もあります。
そんな時、投資信託解約を行わなければなりません。

投資信託初心者が覚えておかなければならないのは、投資信託は一人の投資家から成り立っているものではないということです。

一人が投資信託解約をしても、他の投資者は保有を継続しています。

そのため、解約金は、その投資信託に組み込まれている株式や債券を売却して確保することになります。

投資信託分配金について

投資信託初心者にとって、やはり気になるのが投資信託分配金についてではないでしょうか。

利益を得ることを目的に投資をする方がほとんどだと思いますので、分配金に目が行くのは当たり前のことです。

しかし、投資信託は価格の変動により利益が生ずる場合もあれば、逆に損失が生じる場合も十分にあり得ます。

そこで、投資信託初心者は投資信託分配金について知っておく必要があります。

投資信託を運用している会社は、一年に１回もしくは２回決算を行います。
これは、運用してきた運用結果をまとめることを行うものです。

この決算時に、運用してきた投資信託に収益が出ていれば、販売会社経由で投資家に投資信託分配金が支払われます。

これを分配型と言います。

ベトナム投資信託について

外国株式の市場で、中国株に次いでベトナム株への投資者が増えてきています。
中国の急成長により、中国株は相変わらずの人気で更に伸び続けています。

同様にインドの発展も後押しして、ベトナムにとってはまさに経済成長する時期を迎えています。
その将来性に目をつけた投資家達により、ベトナム投資信託の人気がとても高まっています。

ベトナム株を直接購入するよりも、手軽に始められるベトナム投資信託が投資信託初心者にとっては魅力かもしれません。

投資信託にかかる税金について

投資信託初心者が知っておかなければならないのが投資信託税金についてです。
投資信託は、分類ごとに税金の取り扱いが変わっているのが特徴ですから、それぞれについての税金を知っておくことが必要になります。

投資信託税金については、次のように分類ができます。
まずは、契約型投資信託か、会社型投資信託かの分類分けです。

そして、契約型投資信託であれば、公募契約なのか私募なのかの分類分けです。
そして、個人投資家なのか法人投資家なのかの分類分けもあります。

それから、株式投資信託なのか、公社債投資信託なのかの分類分けです。

これについて、それぞれに投資信託税金の取り扱いがかわってくるので、投資信託初心者にとっては注意が必要です。

株式投資信託とは

数多く種類のある投資信託ですが、投資信託初心者はその分類分けを知っておくとよいかもしれません。

分類の仕方はいくつかありますが、証券投資信託を投資対象別に分類すると2つに分けることができます。

それは、「公社債投資信託」と「株式投資信託」の二種類です。

まず、公社債投資信託とは、公社債や短期の金融商品だけで運用し、株式については一切組み入れることなく運用するものです。

それ対して、株式投資信託は、株式を組み入れて運用するもののことを言います。

逆を言えば、株式投資信託には、公社債を組み入れることもできるし、組み入れるか入れないかは自由で良いと言う事になりますから、公社債投資信託の方が制限が厳しいということになります。

投資信託にかかる手数料について

投資信託初心者にとって、忘れてはならないのが、投資信託手数料です。

投資信託を始めるにあたってから、最終的に利益を得るまでには、それなりの手続きが必要となります。
その手続きには、それぞれの段階において必要となってくる投資信託手数料があります。

まず、投資信託初心者が始めて投資信託を購入する場合です。
これにかかってくる投資信託手数料が「申し込み手数料」になります。

これは、販売会社に対して支払います。
ファンドごと、販売会社ごとにより手数料率は異なります。

これには、消費税等の税金もかかってきますので、税金が含まれているかどうかの確認も必要となります。

また、「ノーロードファンド」と言って、申し込み手数料のかからないものもあります。

投資信託基準価格とは

投資信託の初心者にとって、最初に超えなければならないハードルが、投資信託に関する用語の意味を理解することです。

金融用語はいろいろとあって、文章にするとまたそれを説明するのに出てくる単語の意味がわからなかったり・・・となかなか前に進まないのではないでしょうか。

投資信託初心者はまずは用語について一つずつ理解して行った方が良いかもしれません。
インターネットで調べると、金融用語集などが載っているサイトがあります。

投資信託初心者にもわかりやすく解説された用語集もあります。
そのようなサイトを利用しながら進んでいくと良いかもしれません。

不動産投資信託とは

投資信託の魅力として、様々な種類の商品があるという点が挙げられます。

投資信託初心者にとっては、一体どれが自分にとって最適なのか・・・と悩んでしまうのも無理はありません。
まずは様々な種類の商品を知ることからはじめてみてはいかがでしょうか？

投資信託は、株式や債券などが一般的で、投資信託初心者にとっても、身近なものであるかもしれません。

しかし、そればかりではありません。
「不動産投資信託」と言うものもあります。

これは、2000年に施行された法律により認められたもので、不動産を運用対象にした投資信託のことを言います。

投資信託協会について

投資信託初心者にとって、知っておくと便利なのが、「社団法人投資信託協会」です。
その名の通り、投資信託の健全な発展を図るために設立された協会です。

こちらの協会員となっている金融取引業者については、すべて投資運用業の登録を受けている登録業者から成り立っていると言う信頼を得た協会ですから安心です。

投資信託協会の主な業務として、投資者の保護と投資信託の健全な発展と言う事がうたわれています。

そのために、こちらのホームページには、投資者が必要とする投資信託に関する様々な情報提供がされています。

その内容は、基準価額であったり、取扱販売会社と手数料であったり、新しいファンドについてであったり・・・と様々です。

投資信託に関する必要な情報は充分に入手することができるのではないでしょうか。

投資信託とは

景気の回復も目に見えない現代、自分の身は自分で守るために、あれこれと手を尽くす方も多い事でしょう。

その方法の一つとして投資信託があります。

投資信託とは一体何なのでしょう？

投資信託初心者にとって、まずはそれが入り口になります。

投資信託は商品

投資信託について情報を集めていると、良く「投資信託を売却する」「投資信託を購入する」と言った表現を目にする事があるかと思います。

これに違和感を覚える初心者の方も多いのではないでしょうか？

投資信託と言うのは投資を信託すると言う手段であって、それ自体を売ったり買ったりするのってヘン……と初心者の方は考えてしまいがちです。

投資信託とは、金融商品なんです。
もっと詳しく言うと、金融商品をセットにして売っているセット販売商品なんです。

投資信託の売却

投資信託は、株や為替のデイトレのように、買って直ぐ売る、売って直ぐ買うと言うような取引はまず行いません。

投資信託においては、大抵の場合中期、或いは長期に渡って保持していく事になります。

とは言え、償還まで保有しておかず、中途の段階で売却し、換金すると言うケースも少ない訳ではありません。

投資信託入門サイトの案内

投資信託と言う言葉は知っていても、それが実際どう言うものか、どんな商品なのかは初心者の方にはイマイチピンと来ないかと思います。

具体的に投資信託ってどう言うものなの？
投資信託でどうやったら購入できるの？
購入したらどうすれば良いの？

投資信託のおすすめサイトについて

投資信託を購入する際、どの投資信託を買うかで迷う、と言うのは初心者に必ず立ちはだかる壁です。

投資信託は様々な会社が扱っており、その条件も千差万別、十人十色で、山があれば谷もあるといった風にどこも一長一短です。

そんな条件の羅列に頭を悩ませるのが面倒だ、と言う初心者の方は、インターネット上によく見受けられる「おすすめ」系のサイトに目を通す機会が多いのではないでしょうか。

投資信託の情報収集はモーニングスターで

投資信託を購入する上で、初心者の方から上級者の方まで、情報収集は欠かす事の出来ない重要な行為だと思われます。

初心者の方が何も知らないまま投資信託を購入して損してしまったと言う話は良く聞きます。
そう言った事のないよう、常に情報に関しては目を配る必要があるでしょう。

そんな初心者の方は勿論、経験者、或いは熟練者にとっても非常に有益で便利な情報専門サイトがあります。

それは「モーニングスター」と言う会社の運営するサイトです。

モーニングスターでは、約2,000本の投信評価情報を無料で配信しています。

ファンド情報は検索機能や各種ランキング、ファンドアナリストの分析などあらゆる情報が詰まっており、投資に関しての講座も充実しています。

ポートフォリオアドバイザーやファンド分析も綿密なデータの元プロ中のプロが行っているので、非常に質の高い情報を得る事が出来ます。

更にこのモーニングスターでは、 債券や保険、変額年金、商品ファンド、不動産などの金融商品に関する情報も莫大な量が掲載されています。

投資信託は、情報収集を怠っていては決して長期に渡っての利益を勝ち取る事は出来ません。
日々変動していく商品の価値がどう言った背景で決定されていくのか、そしてそれがどう変遷して行くのかを分析し、より精度の高い判断力を身につけていく必要があります。

モーニングスターは、そんな力の蓄えをどんなサイトよりも支援してくれます。

投資信託を購入するなら、確実に御世話になるべきでしょう。

投資信託のセミナー

近年、投資信託に興味を持ち、実際に資産運用を投資信託で行いたいと言う人が急増しています。
その分、投資信託の事を知りたい、と言う初心者の方も増えている事になります。

その需要に応えるべく、最近郵便局や銀行、証券会社、或いはコンサルティング会社で投資信託のセミナーを行っているところがかなり増えてきました。

投資信託に関わる会社

投資信託は、銀行、証券会社、郵便局などで購入できる金融商品です。

そう言った事から、投資信託会社の運用担当者であるファンドマネージャーも銀行、証券会社、郵便局と言った機関が行っている……と初心者の方は考えがちですが、実際にはそう言う訳ではありません。

投資信託には、三つの金融機関が関与しています。
ひとつは「販売会社」です。

投資信託の商品を販売する役割を担っており、先述の銀行、証券会社、郵便局などはこの販売会社に相当します。

投資信託の分配金

投資信託によって得られる収益は、分配金と基本価格の値上がりによる利益分です。
その中でも特に重要視されるのが分配金です。

分配金は受益証券の口数に応じて支払われ、口数が多いほど多額の分配金を得られます。

支払い方式は、収益を分配金として支払うケース、収益分を同一ファンドに再投資するケース、投資家本人がそれらを選択できるケースなど、様々です。

投資信託で得られる利益

初心者の方が投資信託を実際にやってみようと思い立った時、まず気になるのはどうやって利益を得るかでしょう。

投資する目的は当然利益を得る為であり、その利益が得られる仕組みがわからない事には不安で仕方ないと思います。

投資信託で得られる利益

初心者の方が投資信託を実際にやってみようと思い立った時、まず気になるのはどうやって利益を得るかでしょう。

投資する目的は当然利益を得る為であり、その利益が得られる仕組みがわからない事には不安で仕方ないと思います。

郵便局の投資信託

投資信託は、郵便局でも販売されたりしています。

2005年の10月から販売を開始した郵便局の投資信託は、その安全安心と言うイメージから人気が高いようです。

特に、お年寄りの初心者の方は、郵便局に絶対的な信頼を寄せている方が多く、そう言った初心者の方は郵便局の投資信託をセレクトする確率がかなり高いみたいですね。

投資信託の基準価格

投資信託には、基準価格と言うものがあります。

これは、投資信託を購入、または換金する時の基準となる値段の事で、1口もしくは1万口あたりの時価、すなわち純資産総額を用いて算出されています。

なお、純資産総額は資産から負債を引いた額です。

投資信託の基準価格は、毎営業日ごとに純資産総額を全受益権口数で割った数値で算出されます。

東京証券取引所が15時に閉まった後から計算は始まり、19時には基準価格が決定します。

投資信託の情報収集

投資信託は、自分の資本の運用を専門の会社に任せると言う商品です。

委託するのはその道のプロなので、自分で運用するより余程頼りになる、と言う認識がある一方で、本当に大丈夫なの？　信用できるの？　と言う疑問の声があるのもまた事実です。

特に初心者の方であれば、余計にそんな懸念を抱く人が多いのではないでしょうか？

株式投資信託

投資信託は運用のプロに委託する商品ですが、その中でも主に株によって運用する投資信託の事を「株式投資信託」と言います。

株は値動きもあるので、収益もそれに連動して変動します。

元本保証はなく、ハイリスクハイリターンの部類に入るかと思います。

ただ、自分で分析を行い、投資する株を決めるのとは違い、専門の資産運用会社が銘柄を決定するので、分析に必要な知識を勉強して覚えると言う必要はありません。

投資信託のポートフォリオ

自分で資産を運用する場合、幾つかの重要事項が存在します。

その中でも特に重要とされているのが、ポートフォリオの作成です。
初心者の方には、余り馴染みのない言葉かもしれません。

ポートフォリオとは、投資対象の金融商品の組み合わせの事を指します。

分散投資を行う場合、どの金融商品を選び、どう組み合わせ、それらの資本にそれぞれ何％を投資するかでその後の収益は大きく変わってきます。

その数、組み合わせ、その割合の総合プランをポートフォリオと呼んでいるのです。
資産管理、と言う言葉を用いて説明される事が多いようです。

投資信託とファンド

初心者の方が投資信託の意味を理解し、更なる情報を集めようと試みた場合、数多くの場面で一つの単語を目にすることになります。

その単語とは「ファンド」です。

投資信託の事をファンドと呼び、同義として書き記してある場合が多いので、初心者の方の多くが投資信託＝ファンドという図式を頭の中に刻み込むのではないでしょうか。

投資信託の運用の流れ

投資信託は運用会社に運用を委託するので、その運用の流れや手法に関しては投資家の関与する部分が少なくなっています。

初心者の方の中には、もしかしたらそれを不安に思っている人がいるかもしれません。

実際、初心者でなくとも、この部分はとても気になるところです。
ここでは、投資信託の運用についてご説明します。

投資信託の手数料などのコスト

投資信託は、自分に代わって資産を運用してくれる証券会社や投資信託会社に資本を委託する事で成り立つ金融商品です。

運用を任せる訳ですから、そこには当然手数料が発生するのですが、その手数料は銀行などへの預貯金、或いは株式投資や為替投資の際に会社へ支払う手数料よりかなり高くなります。

更に、手数料の他にも様々なコストが掛かります。
それらを御説明しましょう。

投資信託のリスク

投資信託は、資産を運用する上で最も「楽」な方法と思われがちです。

と言うのも、運用をプロに委任できるので、自分自身の力量に関係なく資金の運用を行えるからです。
更に、小額の投資も可能なので、大きなリスクを背負わなくて済むと言う点もあるので、投資信託を軽んじる初心者の方は少なくありません。

それは、大きな間違いです。
リスクは決してゼロではないのです。

投資信託とは

投資信託、と言う言葉を耳にした事はおありでしょうか？

最近、頻繁に使われている言葉なので、見たり聞いたりした事のある方も沢山おられるかと思います。

投資信託とは、と言うご説明をする前に、まず「投資」と「信託」についてご説明します。

投資とは、現在の資本を投じて、将来的に資本を増やして行こうと言う行為の事です。

投資には様々な対象があり、例えば土地、マンション、為替、株、と言ったものは全て投資の対象となります。

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