リスク・リターン分類
投資信託協会が、リスクとリターンの関係に基づいてファンドを安定重視型、利回り追求型、値上がり益・利回り追求型、値上がり益追求型、積極値上がり益追求型の5つの型に分類したもの。投資家が自分の投資ニーズに合わせてファンドを選ぶための指針として提供している。
①リスク度1(RR1)：安定重視型で安定した利回りを目標として値動きの少ない証券で運用するが、元本保証されているわけではない。②リスク度2(RR2)：利回り追求型で利回り向上を目標として、公社債を中心に運用するが、値下がりのリスクもある。③リスク度3(RR3)：値上がり益・利回り追求型で値上がり益追求・利回り向上を目標とし、株式と公社債等の組み合わせにより運用するが、値上がり益を追求するため値下がりのリスクがある。④リスク度4(RR4)：値上がり益追求型で値上がり益の追求を目標として株式を中心に運用するファンドで、一方で大きな値下がりのリスクがある。⑤ リスク度5(RR5)：積極値上がり益追求型で大きな値上がり益の追求を目標として、派生商品や値動きの激しい証券等に積極的に投資するファンドですが、より大きな値下がりのリスクがある。
[ 投資用語辞典：ら行 ]