株式投資信託とは
数多く種類のある投資信託ですが、投資信託初心者はその分類分けを知っておくとよいかもしれません。
分類の仕方はいくつかありますが、証券投資信託を投資対象別に分類すると2つに分けることができます。
それは、「公社債投資信託」と「株式投資信託」の二種類です。
まず、公社債投資信託とは、公社債や短期の金融商品だけで運用し、株式については一切組み入れることなく運用するものです。
それ対して、株式投資信託は、株式を組み入れて運用するもののことを言います。
逆を言えば、株式投資信託には、公社債を組み入れることもできるし、組み入れるか入れないかは自由で良いと言う事になりますから、公社債投資信託の方が制限が厳しいということになります。
株式投資信託の場合は、資産の一部に株式を組み込むことができるものも、現在組み入れていなくても、株式投資が可能なものであれば株式投資信託と言う分類に入れられています。
投資信託初心者はこのことを覚えておくとよいかもしれません。
そしてまた、この二つの大きな違いがもう一つあります。
まず、公社債投資信託の場合は、所得の区分が「利子所得」になります。
そして、株式投資信託の場合は、所得の区分は「配当所得」と言う事になります。
これを見てもわかる様に、公社債投資信託の場合の方が、投資基準が厳しく設定されていると言っても良いのではないでしょうか。
投資信託初心者にとって、どちらの分類を選ぶかの基準にもなってくるのではないでしょうか。
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